吉林省金恒企业管理集团股份有限公司
Jilin  Jin  Heng  Enterprise  Management  Group  Limited  by  Share  Ltd
?#21892;?#20195;码:837533  ?#21892;?#31616;称:金恒股份
全国咨询热线    0431-82653456

互联网金融机构履行反洗钱义务 制定完善内部控制制度

3

人民银行、银保监会、证监会10日联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》(下称《办法》),对从业机构需要履行的反洗钱义务进行原则性规定,建立对全行业实质?#34892;?#30340;框架性监管规则。《办法》自2019年1月1日起施行。

根据《办法》要求,互联网金融从业机构应履行五项反洗钱和反恐怖融资的基本义务,涵盖健全内控机制、识别客户身份、提交大额和可疑交易报告、开?#32929;?#24656;名单监控和保存客户交易记录等。



     

机构制定反洗钱新规
     具体来看,从业机构应当遵循风险为本方法,根据法律法规、规章、规范性文件和行业规则,制定并完善反洗钱和反恐怖融资内部控制制度;执行大额交易和可疑交易报告制度,建立健全大额交易和可疑交易监测系统,自定义交易监测标准和客户行为监测方案,基于合理怀疑报告可疑交易。
     对涉恐名单开展实时监测,有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的,应当立即提交可疑交易报告,并依法对相关资金或者其他资产采取冻结措施;妥善保存开展反洗钱和反恐怖融资工作所产生的信息、数据和资料,确保能够完整重现每笔交易,确保相关工作可追溯。

     在?#34892;?#35782;别客户身份方面,《办法》要求从业机构应当按照法律法规、规章、规范性文件和行业规则,收集必备要素信息,利用从可?#23458;?#24452;、以可靠方?#20132;?#21462;的信息或数据,采取合理措施识别、核验客户真实身份,确定并适时调整客户风险等级。对于先前获得的客户身份资?#27927;?#30097;的,应当重新识别客户身份。
     《办法》还建立了监督管理与自律管理相结合的反洗钱监管机制,明确人民银行、国务院有关金融监督管理机构协同监管和互金协会自律管理相结合,做到履?#26696;?#26377;侧重,工作相互配合。同?#20445;?#21150;法》充分发挥互金协会?#25512;?#20182;行业自律组织的管理作用,借助自律组织的力量,促使从业机构强化内控建设、增强反洗钱意识,提升监管?#34892;?#24615;。
     此外,人民银行、银保监会、证监会、外汇局9日在京召开金融系统反洗钱工作会议。人民银行行长易纲、银保监会副主席黄洪、证监会副主席李超、外汇局?#26412;?#38271;宣昌能出席会议并讲话。会议由人民银行副行长刘国强主持。
     会议认为,当前反洗钱工作面临的国际国内形势依然严峻,国际反洗钱标?#35760;?#20005;,国际反洗钱互评估工作进入攻坚阶段。同?#20445;?#25193;大金融业双向开放和防控金融风?#23637;?#22362;战?#23478;?#27714;将反洗钱和反恐怖融资作为风险管控的重要举措,反洗钱监管已成为金融监管的重要内容。
     会议强调,金融系统作为反洗钱工作的“第一道防线?#20445;?#35201;客观认识当前反洗钱工作存在的问题,既要解决意识、认识方面的问题,也要着力解决体制、机制方面的问题;既要提高反洗钱工作的合规性,更要提高反洗钱工作的?#34892;?#24615;。


在线客服
 
 
————————
企业QQ
官方微信公众号